Мани-менеджмент – основы профессионального трейдинга
Основы трейдинга
Если трейдер не соблюдает правила управления капиталом, то вероятность того, что он сохранит свой депозит, стремится к нулю. У таких валютных спекулянтов обычно очень яркие взлёты в карьере, но и размах падения не меньший. Иногда на их депозите наблюдается прирост в несколько десятков процентов в день, но почти все они неизбежно заканчивают сливом счёта. И, как правило, потерей всего – в том числе и того, что заработали…
Мани-менеджмент позволяет таких проблем избежать. Любой специалист скажет вам, что торговля с соблюдением правил управления капиталом защитит от потери средств. Даже если вы будете торговать из рук вон плохо, понадобится очень много времени, чтобы слить все деньги. Если же у вас будет хоть какая-то стратегия, то остаться без средств практически невозможно. Если же у вас проверенная временем торговая система, то у вас все шансы на успех!
Правила мани-менеджмента
Некоторые трейдеры – в частности, самоучки и случайные новички – о правилах управления капиталом не знают совсем. Но гораздо больше таких людей, которые просто пренебрегают этим. Они предпочитают вложить в сделку как можно более крупную сумму, чтобы получить солидную прибыль. О том, что и убыток может быть огромным, они напрочь забывают. А некоторые и вовсе стараются «поставить на всё». Итог – миллионы слитых счетов по всему миру. Так рисковать нельзя.
Существует несколько основных правил мани-менеджмента. Если вы их соблюдаете, то всегда будете присутствовать на рынке в качестве практикующего трейдера.
1) Вы должны вложить в депозит 20 % суммы, которую вы выделили на торговлю. Условие для многих людей кажется невыполнимым, но, если подойти к вопросу с такой стороны, вы будете уверенными в своём будущем на Форекс. Даже если что-то пойдёт не так, у вас всегда будет возможность добавить средств к депозиту. Например, если вы не выставили стоп-лосс и случилась форс-мажорная ситуация – большой минус. Или если вы уверены, что рынок пойдёт в вашу сторону, но приходится пережидать существенную просадку. Или в сделках задействованы уже все деньги, но есть ещё много сигналов для входа. Если у вас есть 2000 долларов для трейдинга, вложите только 400 (например, у брокера, разрешающего торговать 0,01 лотом). Остальные пусть лежат дома или в банке.
2) Сделки на одном инструменте (валютной паре) в общей сложности не должны включать в себя более 30 % средств от депозита.
3) Когда вы измеряете предполагаемый размер стоп-лосса, высчитайте его не только в пунктах, но и в деньгах, а затем в процентах от общей суммы на счёте. Если он превышает 2 %, задумайтесь, нужна ли вам такая сделка. Подсчёты стоит проводить до того, как вы открыли позицию. Обращая внимание на подобные «мелочи», вы убережёте себя от десятков опасных решений. А главное, сохраните депозит даже в том случае, если у вас будет несколько убыточных сделок подряд.
4) Всегда перед сделкой соотносите вероятную прибыль и возможный убыток. Часто в стратегиях встречается подход «50/50», когда размер стоп-лосса и тейк-профита одинаковый. Это в корне неверное решение. Тейк-профит должен быть намного больше, возможные потери – всегда маленькие. Оптимальное соотношение – 3/1, и это минимум. То есть, если t/p у вас 150, то s/l – 50. Если правило «3/1» соблюсти невозможно, стоп-лосс получается слишком большой, лучше сделку не открывать.
5) Также существует мнение, что лучше не торговать только по долгосрочным сделкам. Если у вас открыта позиция, которая закроется через несколько недель или даже месяцев, то в неё вложены деньги, которые нельзя использовать. А ведь в итоге она тоже может оказаться убыточной, и всё будет зря. Поэтому, даже если вы торгуете на долгосрочную перспективу, всё равно параллельно открывайте среднесрочные и краткосрочные позиции.
6) Сумма средств, вложенных в одну сделку, должна составлять 5-10 % от депозита или ещё меньше.
Как проводить вычисления
Некоторым трейдерам не столь сложно соблюдать правила мани-менеджмента, как сложно правильно рассчитать пункты и проценты. Приведём пример для обычного счёта со стандартным кредитным плечом 1:100. Предположим, что на этом счёте 10 000 долларов.
Допустим, вы нашли подходящий момент для открытия сделки – например, для покупки евро/доллара, и считаете, что он может вырасти на 100 пунктов. Затем вы проанализировали вероятный стоп-лосс – это 20 пунктов.
- Соотношение 20/100 – это нормальная пропорция для сделки, так как вероятная прибыль превышает возможный убыток более чем в 3 раза.
- Теперь вам нужно проверить, можете ли вы себе позволить открыть сделку так, чтобы стоп-лосс был не больше 2 % от депозита. 2 % = 200 $.
- Вспоминаем, что отмеряли 20 пунктов, значит, они равны 200 $ (потому что максимальный стоп-лосс равен 2 %)
- Значит, 1 пункт в данном случае должен быть равен 10 $. Это возможно при открытии сделки одним лотом, то есть 1000 $.
- 1000 $ — это 10 % от 10 000 долларов, то есть от депозита. Значит, вы можете себе позволить открыть сделку целым лотом, половиной лота, 0,1 лотом и так далее. Лот и всё, что меньше, в данном случае не нарушает правил мани-менеджмента.
По вышеописанной схеме вы можете определить ценность любой сделки.
Формула вычисления цены пункта: a=(b/10)*c, где
b – кредитное плечо;
с – объём лота;
а – цена пункта.
Данная величина измеряется в долларах. Если вы используете стандартное кредитное плечо (1:100), то достаточно просто умножить размер лота на 10. И вы узнаете долларовую стоимость пункта.
Правила мани-менеджмента прекрасны уже хотя бы потому, что при их соблюдении даже несколько убыточных сделок будут покрыты прибылью от одной правильной. Пусть вы будете мало знающим новичком, но при этом депозит будет расти. О профессионалах нечего и говорить! Стремитесь к совершенству в трейдинге.
Удачи и профитов!
Статья распечатана с сайта Журнал FX Review | Секреты биржевой торговли: http://fx-review.ru
Ссылка: http://fx-review.ru/osnovy-trejdinga/mani-menedzhment-osnovy-professionalnogo-trejdinga.htm
Кликните здесь для печати.